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¿Cómo medir tu Bienestar Financiero?

Esta es una entrada corta en el blog pero no por ello menos importante.

De hecho puede ser muy importante para ti.

En este breve artículo quiero compartir contigo la Escala del Bienestar Financiero: la medición objetiva de cual es tu Bienestar Financiero en este momento.

En primer lugar es importante saber qué entendemos por Bienestar Financiero:

“El Bienestar Financiero es el estado en el que una persona puede satisfacer plenamente sus obligaciones financieras actuales y en curso, puede sentirse seguro/a de su futuro financiero, y es capaz de tomar decisiones que le permitan disfrutar la vida.”

 

“Satisfacer plenamente”, “sentirse seguro”, “ser capaz de tomar decisiones”, “disfrutar la vida”…cosas realmente importantes para nuestra vida que logramos a través de nuestras finanzas personales.

 

Se podría resumir con el siguiente cuadro que engloba los cuatro elementos básicos del Bienestar Financiero:

Presente Futuro
Seguridad Control del día a día, del mes a mes. Capacidad de hacer frente a imprevistos de gran impacto económico
Libertad para elegir Tener la libertad económica para poder tomar decisiones que te permiten disfrutar de la vida Tener una dirección hacia tus metas financieras

 

Pero ¿cómo medir cuánto Bienestar tiene cada uno?

Desde la Consumer Financial Protection Bureau (CFBP)* del gobierno de EEUUdiseñaron una Escala donde poder medir y cuantificar el nivel de bienestar financiero de las personas.

La Escala del Bienestar Financiero es fruto de una rigurosa investigación.

Está creada en EEUU pero realmente está muy buena porque es 100% aplicable a cualquier otra sociedad de cualquier parte del mundo.

Para poder obtener una medición objetiva, que tome en cuenta los diferentes factores que inciden en el bienestar financiero, se ha diseñado un Test con 10 preguntas multiopción.

En función de las respuestas, cada persona obtendrá una puntuación.

Esa puntuación te indicará dónde te sitúas tú, ahora, dentro de esta Escala.

La Escala del Bienestar Financiero va de 0 a 100. A mayor puntuación mayor nivel de Bienestar Financiero.

¿Para qué me puede servir?

Conocer tu posición (puntuación) dentro de la Escala te aportará realidad sobre tu situación. ¿Dónde estás ahora mismo?

Con esta puntuación puedes comparar tu resultado con el de otras personas de tu entorno (familia, amigos, compañeros de trabajo…).

Pero también te permite comparar tu situación (puntuación) actual con tu situación futura.

Por ejemplo: si realizas un curso, si pones en práctica nuevos hábitos, o si alguien te ayuda con tus finanzas podrás evaluar el impacto sobre tu Bienestar Financiero, volviendo ha realizar este Test.

Es una poderosa herramienta para establecer un INDICADOR (lo que no se mide no se puede mejorar).

Un indicador para tus objetivos personales o para tu empresa.

Para tus objetivos personales porque puedes repetir el Test cada cierto tiempo para ver tu evolución y poder saber si estás en mejorando o empeorando. Y esa es la gran virtud de este Test: te aporta realidad sobre tu situación actual.

En tu empresa para conocer cuál es el Bienestar Financiero de tus empleados. Una gran herramienta que te permite trabajar sobre la calidad de vida de los empleados, ayudarte a anticipar peticiones de adelantos o incluso a mejorar la productividad de tu empresa a través de una mejora del bienestar de las personas que trabajan en ella.

Aquí encontrarás el TEST.

* Para conocer más detalles sobre la CFBP visitar www.consumerfinance.gov. He respetado totalmente el texto original de las preguntas, de sus respuestas, así como de los cálculos para obtener la puntuación y posicionarte dentro de la Escala de Bienestar Financiero.

  • Espero que puedas aprovechar este recurso y que sea realmente útil para tu Bienestar Económico.
  • Te animo a que lo compartas para que más gente pueda beneficiarse y a que a comentar que te ha parecido el TEST o tu puntuación.
  • Encontrarás más artículos, recursos y formaciones en el Aula de Finanzas Personales.

 

 

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